{"id":39003,"date":"2017-06-19T14:57:36","date_gmt":"2017-06-19T14:57:36","guid":{"rendered":"https:\/\/prod.fabricegrinda.com\/%d8%af%d9%88%d9%84%d8%aa-%da%a9%db%92-%d8%a7%d9%86%d8%aa%d8%b8%d8%a7%d9%85-%da%a9%db%92-%d9%84%db%8c%db%92-%d8%ba%db%8c%d8%b1-%d8%b1%d9%88%d8%a7%db%8c%d8%aa%db%8c-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2\/"},"modified":"2017-06-19T14:57:36","modified_gmt":"2017-06-19T14:57:36","slug":"%d8%af%d9%88%d9%84%d8%aa-%da%a9%db%92-%d8%a7%d9%86%d8%aa%d8%b8%d8%a7%d9%85-%da%a9%db%92-%d9%84%db%8c%db%92-%d8%ba%db%8c%d8%b1-%d8%b1%d9%88%d8%a7%db%8c%d8%aa%db%8c-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/grinda.org\/ur\/%d8%af%d9%88%d9%84%d8%aa-%da%a9%db%92-%d8%a7%d9%86%d8%aa%d8%b8%d8%a7%d9%85-%da%a9%db%92-%d9%84%db%8c%db%92-%d8%ba%db%8c%d8%b1-%d8%b1%d9%88%d8%a7%db%8c%d8%aa%db%8c-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2\/","title":{"rendered":"\u062f\u0648\u0644\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632"},"content":{"rendered":"<p>\u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0628\u0644\u0627\u06af \u067e\u0648\u0633\u0679 \u0628\u06d2 \u0648\u0642\u0648\u0641 \u062f\u06a9\u06be\u0627\u0626\u06cc \u062f\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0627\u0633 \u06a9\u0627 \u0645\u0648\u0627\u062f \u0635\u0631\u0641 \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u062e\u0648\u0634 \u0642\u0633\u0645\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06ba \u067e\u0631 \u0644\u0627\u06af\u0648 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0645\u0634\u06cc\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0637\u0631\u0641 \u0633\u06d2 \u0628\u0631\u06d2 \u0645\u0634\u0648\u0631\u06d2 \u06a9\u06cc \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u06a9\u0648 \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u06cc\u06c1 \u06a9\u06c1 \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc \u062c\u0633 \u06a9\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u06a9\u06cc \u062c\u0633 \u0646\u06d2 \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u0633\u06d2 \u0628\u0627\u06c1\u0631 \u0646\u06a9\u0644\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u062c\u06be \u0633\u06d2 \u067e\u0648\u0686\u06be\u0627 \u06a9\u06c1 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0627 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645 \u06a9\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0633 \u06a9\u06cc\u0627 \u06a9\u06c1 \u067e\u0648\u0633\u0679 \u0644\u06a9\u06be\u0646\u06cc \u06c1\u0648\u06af\u06cc\u06d4<\/p>\n<p>\u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0645\u0634\u06cc\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u0627\u0688\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u0633 \u0637\u0631\u062d \u0646\u0638\u0631 \u0622\u062a\u0627 \u06c1\u06d2: \u06af\u06be\u0631\u06cc\u0644\u0648 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc 30% (\u0644\u0627\u062c \u06a9\u06cc\u067e \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0688 \u06a9\u06cc\u067e \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645)\u060c \u0628\u06cc\u0646 \u0627\u0644\u0627\u0642\u0648\u0627\u0645\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc 20%\u060c \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 20%\u060c \u0641\u06a9\u0633\u0688 \u0627\u0646\u06a9\u0645 20%\u060c \u0645\u062a\u0628\u0627\u062f\u0644 5% (\u067e\u0631\u0627\u0626\u06cc\u0648\u06cc\u0679 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u06cc\u062c \u0641\u0646\u0688\u0632 )\u060c \u0646\u0642\u062f 5\u066a\u06d4 \u0641\u06cc\u0635\u062f \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0622\u0628\u0627\u062f\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0645\u0639\u0644\u0648\u0645\u0627\u062a \u0627\u0648\u0631 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u06a9\u06d2 \u067e\u0631\u0648\u0641\u0627\u0626\u0644 \u06a9\u06d2 \u0645\u0637\u0627\u0628\u0642 \u062a\u06be\u0648\u0691\u0627 \u0633\u0627 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0633\u0645\u062a \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u062f\u0631\u0633\u062a \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u062f\u0644\u0686\u0633\u067e \u0628\u0627\u062a \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u0627\u0646 \u06a9\u06cc \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u062c\u0627\u0631\u062d\u0627\u0646\u06c1 \u0627\u0648\u0631 \u0642\u062f\u0627\u0645\u062a \u067e\u0633\u0646\u062f \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06a9\u06cc \u0633\u0641\u0627\u0631\u0634\u0627\u062a \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0627\u062a\u0646\u0627 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>\u06cc\u06c1 \u0645\u0627\u0688\u0644\u0632 \u06c1\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0631\u0633\u06a9 \u067e\u0631\u06cc\u0645\u06cc\u0645 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u062a\u0627\u0631 \u0686\u0691\u06be\u0627\u0624 \u067e\u0631 \u0645\u0628\u0646\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06cc\u0633\u06d2 \u0627\u0648\u0642\u0627\u062a \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0628 \u06cc\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0645\u0639\u0646\u06cc \u062e\u06cc\u0632 \u06c1\u0648\u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0645\u0627\u0688\u0644 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0648\u0642\u062a \u06c1\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0642\u062f\u0631 \u06a9\u0648 \u0645\u0646\u0635\u0641\u0627\u0646\u06c1 \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0622\u067e \u062c\u0633 \u0642\u062f\u0631 \u0645\u0627\u0631\u06a9\u06cc\u0679 \u0645\u06cc\u06ba \u062f\u0627\u062e\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0648\u06c1 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0627\u06c1\u0645\u06cc\u062a \u0631\u06a9\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631\u060c \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06a9\u0645 \u0634\u0631\u062d\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0627\u0633 \u062f\u0648\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0633\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0645\u0642\u0631\u0631\u06c1 \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u06a9\u0627 \u0645\u0627\u0644\u06a9 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0645\u0639\u0646\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u062a\u0627\u06d4 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0627\u062a\u0646\u06cc \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u06c1\u0648\u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u0633\u06d2 \u0637\u06d2 \u0634\u062f\u06c1 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u0646\u0627\u0633\u0628 \u0645\u0639\u0627\u0648\u0636\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u0627 \u062c\u0627 \u0631\u06c1\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0633\u0648\u062f \u06a9\u06cc \u0634\u0631\u062d \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0636\u0627\u0641\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u06c1\u06cc \u0628\u062f\u062a\u0631 \u0628\u0627\u0646\u0688 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u06af\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0628\u0646\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u0633\u06cc \u0637\u0631\u062d\u060c \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0645\u06cc\u0631 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0633 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba. \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 8% \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0648\u062c\u0648\u062f S&amp;P 500 p\/e \u062a\u0646\u0627\u0633\u0628 25.5 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 S&amp;P \u0646\u06d2 14 \u06a9\u06d2 ap\/e \u067e\u0631 \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u06a9\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0627\u0648\u0633\u0637\u0627\u064b 5% \u0631\u06c1\u0627\u06d4<\/p>\n<p>\u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631\u060c \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0628\u062e\u0634 \u0627\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06cc\u06d4 \u0627\u0646\u06c1\u0648\u06ba \u0646\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0642\u062f\u0631 \u06a9\u06cc \u062a\u0639\u0631\u06cc\u0641 \u06a9\u06cc\u06d4 \u0645\u06cc\u0631\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0679\u06cc\u06a9 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u06be\u0627\u060c \u0627\u0633 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u06c1 \u06a9\u06cc \u0646\u0648\u06a9\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0630\u0631\u06cc\u0639\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u06c1\u06cc \u0627\u0633 \u0634\u0639\u0628\u06d2 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0648\u0627\u0642\u0641 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u06a9\u0633\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u0628\u06cc\u0644\u0646\u0633 \u0634\u06cc\u0679\u0633 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0648\u062c\u0648\u062f\u060c \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc \u0622\u0633\u0627\u0646\u06cc \u0633\u06d2 \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u06a9\u0648 \u062e\u062a\u0645 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u0633\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0634\u0631\u0648\u0639 \u0645\u06cc\u06ba \u0648\u06cc\u0644\u06cc\u0648 \u0627\u06cc\u0634\u0646 \u06a9\u06d2 \u062e\u062f\u0634\u0627\u062a \u067e\u0631 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0633\u067e\u0648\u0698\u0631 \u06a9\u0648 \u062e\u062a\u0645 \u06a9\u0631 \u062f\u06cc\u0627\u06d4<\/p>\n<p>\u0641\u0639\u0627\u0644 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0645\u0646\u0638\u0645 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u06cc\u062c \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631\u0632 \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0648\u06c1 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0641\u06cc\u0633 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0641\u06cc\u0633 \u06a9\u0627 \u062e\u0627\u0644\u0635 \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a \u0645\u06cc\u06ba S&amp;P 500 \u0633\u06d2 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u06a9\u0631\u062f\u06af\u06cc \u06a9\u0627 \u0645\u0638\u0627\u06c1\u0631\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0628\u06be\u06cc \u0628\u062f\u062a\u0631 \u0628\u0627\u062a \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u06c1\u0645 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0686\u06be\u06cc \u062f\u0648\u0691 \u0644\u06af\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0639\u062f \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062c\u0648 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0635\u0631\u0641 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644\u06cc \u06a9\u0627 \u0628\u0627\u0639\u062b \u0628\u0646\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0637\u0631\u0641 \u0633\u06d2 \u067e\u0631\u0627\u0626\u06cc\u0648\u06cc\u0679 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 IRR \u06a9\u06d2 \u0646\u0642\u0637\u06c1 \u0646\u0638\u0631 \u0633\u06d2 \u0679\u06be\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06c1\u0645\u06cc\u0634\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba (10+ \u0633\u0627\u0644) \u0627\u0648\u0631 \u0641\u06cc\u0633 \u0648\u0627\u067e\u0633\u06cc \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u0691\u0627 \u062d\u0635\u06c1 \u06a9\u06be\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u062c\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0633\u062a\u0642\u0628\u0644 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u0631\u06cc\u0679\u0631\u0646 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u06be\u06cc \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u062a\u0639\u0644\u0642 \u06c1\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>\u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0639\u0644\u0627\u0648\u06c1\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u0627\u0631\u062c\u0646 \u067e\u0631 \u06a9\u0628\u06be\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0642\u0631\u0636 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0644\u06cc\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u06c1\u0631 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631 \u062c\u0633 \u0633\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0628\u06be\u06cc \u0645\u0644\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062f\u0628\u0627\u0624 \u0688\u0627\u0644\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0648\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0628\u062a\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba: &quot;$1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0644\u06af\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u062c\u0648 4% \u06a9\u0645\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u0645 \u0622\u067e \u06a9\u0648 2% \u067e\u0631 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0642\u0631\u0636 \u062f\u06cc\u06ba \u06af\u06d2\u06d4 \u0646\u06c1 \u0635\u0631\u0641 \u0622\u067e \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u067e\u0631 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u06a9\u0645\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0628\u06be\u06cc \u062e\u0631\u0686 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2! \u06cc\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0686\u06be\u0627 \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u062e\u0648\u0641\u0646\u0627\u06a9 \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u0634\u06a9\u0644 \u0644\u0645\u062d\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba (\u0645\u062b\u0644\u0627\u064b\u061b 2008\/2009 \u06a9\u06d2 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646) \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u06af\u0631 \u062c\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0641\u0631\u0642 \u06a9\u0648 \u067e\u0648\u0631\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0628\u06cc\u0646\u06a9 \u06a9\u06cc\u067e\u0679\u0644 \u06a9\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u06d2 \u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0633\u06d2 \u0646\u0642\u0635\u0627\u0646 \u06a9\u0648 \u067e\u0648\u0631\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u062f\u06cc\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u06c1\u06d2 \u06af\u0627\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0648\u06c1 \u0644\u0645\u062d\u0627\u062a \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0646\u0642\u062f \u0645\u0648\u0642\u0639 \u067e\u0631\u0633\u062a \u06c1\u0648 \u0627\u0648\u0631 \u0633\u0633\u062a\u06d2 \u067e\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4 2\u066a \/ \u0633\u0627\u0644 \u0635\u0631\u0641 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0642\u0627\u0628\u0644 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2\u06d4 \u0631\u0642\u0645 \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u067e\u0631\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0645 \u0642\u06cc\u0645\u062a \u067e\u0631 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631 \u06a9\u06d2 100%+ \u06a9\u0645\u0627 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/p>\n<p>\u0645\u06cc\u06ba \u0630\u0627\u062a\u06cc \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0639\u0644\u0645\u06cc \u06c1\u0648\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0633\u06d2 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 \u06a9\u06be\u067e\u062a \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4 \u0646\u06cc\u0648 \u06cc\u0627\u0631\u06a9 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0634\u06c1\u0631 \u0645\u06cc\u06ba\u060c \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 2-4% \u0645\u0639\u0645\u0648\u0644\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0644 \u0645\u0627\u06c1\u0627\u0646\u06c1 \u0645\u0644\u06a9\u06cc\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u062e\u0631\u0627\u062c\u0627\u062a (\u0631\u06c1\u0646 \u06a9\u06cc \u0644\u0627\u06af\u062a + \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0688\u0627\u0624\u0646 \u067e\u06cc\u0645\u0646\u0679 \u06a9\u06cc \u0645\u0648\u0642\u0639 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a &#8211; \u06cc\u0627 \u0635\u0631\u0641 \u06cc\u06c1 \u0641\u0631\u0636 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0646\u06d2 \u0631\u06cc\u0627\u0636\u06cc \u06a9\u0648 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 100% \u0631\u06c1\u0646 \u0631\u06a9\u06be\u0627 \u06c1\u06d2 + \u067e\u0631\u0627\u067e\u0631\u0679\u06cc \u0679\u06cc\u06a9\u0633 + \u062f\u06cc\u06a9\u06be \u0628\u06be\u0627\u0644 + \u0679\u0648\u0679\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u0686\u06cc\u0632\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0679\u06be\u06cc\u06a9 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0627\u0648\u0633\u0637 \u0645\u0627\u06c1\u0627\u0646\u06c1 \u0627\u062e\u0631\u0627\u062c\u0627\u062a) \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u067e\u0631 \u0644\u06cc\u0646\u0627\u060c \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u067e\u0631 \u0644\u06cc\u0646\u0627 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0645\u0644\u06a9\u06cc\u062a \u0633\u06d2 2 \u0633\u06d2 3 \u06af\u0646\u0627 \u0633\u0633\u062a\u0627 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2! \u0627\u0633 \u0646\u06d2 \u06a9\u06c1\u0627\u060c \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06d2 \u0644\u0648\u06af \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0631\u06c1\u0627\u0626\u0634 \u06a9\u0627 \u0645\u0627\u0644\u06a9 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0679 \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0679 \u0628\u06cc\u0679\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633 \u062d\u0642\u06cc\u0642\u062a \u0633\u06d2 \u0628\u062e\u0648\u0628\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0641 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06a9\u06be\u067e\u062a \u06c1\u06d2 \u0646\u06c1 \u06a9\u06c1 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc\u060c \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u062e\u0648\u0634\u06cc \u06a9\u0648 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0628\u0646\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 ( <a href=\"http:\/\/www.fabricegrinda.com\/personal-musings\/rent-unless-you-want-to-buy\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 &#8230; \u062c\u0628 \u062a\u06a9 \u0622\u067e \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0646\u0627 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba<\/a> )<\/p>\n<p>\u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0627\u0633 \u0648\u0642\u062a \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u067e\u0631\u06a9\u0634\u0634 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u0631\u06c1\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06c1\u06d2 \u062a\u0648 \u06cc\u06c1 \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u062c\u0633 \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u0622\u067e 6-13% \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0645\u0627\u0646\u06d2 \u067e\u0631 \u06a9\u06cc\u067e \u0631\u06cc\u0679 (\u062e\u0627\u0644\u0635 \u0622\u067e\u0631\u06cc\u0679\u0646\u06af \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u0634\u062f\u06c1 \u0642\u06cc\u0645\u062a \u062e\u0631\u06cc\u062f) \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0646\u0642\u062f \u062e\u0631\u06cc\u062f\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0628\u0639\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06cc \u0641\u0646\u0627\u0646\u0633 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06c1\u0648\u0632\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u0648 \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 2011 \u0627\u0648\u0631 2013 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0644\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0645\u062a\u0639\u062f\u062f \u0645\u0644\u0679\u06cc \u0641\u06cc\u0645\u0644\u06cc \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679 \u0639\u0645\u0627\u0631\u062a\u06cc\u06ba \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u0631\u0627 \u0628\u06be\u0627\u0626\u06cc \u0627\u0648\u0644\u06cc\u0648\u0631\u060c \u062c\u0648 <a href=\"http:\/\/www.home61.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Home61<\/a> \u0686\u0644\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0641\u06cc\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u06d2 \u062f\u0641\u0627\u062a\u0631 \u06a9\u0648 \u0645\u06cc\u0627\u0645\u06cc\u060c \u0641\u0644\u0648\u0631\u06cc\u0688\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0648\u0644\u0645\u0628\u0633\u060c \u0627\u0648\u06c1\u0627\u0626\u06cc\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u0691\u06cc \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06cc\u062f\u0627\u062f\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0645\u062f\u062f \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0646\u0642\u0637\u06c1 \u0646\u0638\u0631 \u0646\u06cc\u0648\u06cc\u0627\u0631\u06a9 \u0627\u0648\u0631 \u0633\u0627\u0646 \u0641\u0631\u0627\u0646\u0633\u0633\u06a9\u0648 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0634\u06c1\u0631\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0627\u0645 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0679\u0648\u067e\u06cc \u06a9\u06cc \u0634\u0631\u062d \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>\u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0642\u0644\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u06a9\u0631\u0627\u0626\u06d2 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u062b\u0627\u0644\u062b\u06cc \u06a9\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679\u0633 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06cc\u0627 \u0627\u0646 \u067e\u0631 \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0644\u06cc\u0632 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u067e\u06be\u0631 \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba Airbnb (\u06cc\u0627 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u06cc \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0648 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u06c1\u0627\u0624\u0633\u0646\u06af \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba) \u067e\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0631 \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u0631\u0627\u0626\u06d2 \u067e\u0631 \u0644\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1\u0627\u06ba \u062a\u06a9 \u06a9\u06c1 \u06a9\u0633\u06cc \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06cc \u0641\u06cc\u0633 \u067e\u0631 \u063a\u0648\u0631 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba (\u06cc\u06c1 \u0641\u0631\u0636 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u062a\u0645\u0627\u0645 \u06a9\u0627\u0645 \u062e\u0648\u062f \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba) \u0627\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u0626\u06cc \u0634\u06c1\u0631 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u06c1 \u062e\u0627\u0644\u0635 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u06ba 15-25% \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06a9\u0645 \u062a\u0648\u0633\u06cc\u0639 \u067e\u0630\u06cc\u0631 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06cc \u0639\u0645\u0627\u0631\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0644\u06cc\u0632 \u0633\u0628\u0644\u06cc\u0679\u0646\u06af \u06a9\u06cc \u0627\u062c\u0627\u0632\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0686\u06be \u0634\u06c1\u0631 Airbnb \u067e\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0641\u06c1\u0631\u0633\u062a\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0627\u062c\u0627\u0632\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06cc\u0627 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0631 \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u0642\u06cc\u0627\u0645 (\u0645\u062b\u0644\u0627\u064b \u0630\u06cc\u0644\u06cc 30 \u062f\u0646) \u06a9\u0648 \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0645\u06cc\u06ba.<\/p>\n<p>\u062d\u06cc\u0631\u062a \u06a9\u06cc \u0628\u0627\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0645\u062c\u06be\u06d2 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u06cc \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0679\u06cc\u06a9\u0646\u0627\u0644\u0648\u062c\u06cc \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0645\u0639\u06cc\u0634\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u0646 \u0686\u0646\u062f \u0634\u0639\u0628\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u062d\u0642\u06cc\u0642\u06cc \u062a\u0631\u0642\u06cc \u0641\u0631\u0627\u06c1\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0627\u06ba \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u062a\u06cc\u0632\u06cc \u0633\u06d2 \u062a\u0631\u0642\u06cc \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06cc \u0648\u0642\u062a \u0645\u06cc\u06ba \u0648\u06cc\u0646\u0686\u0631 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0634\u06cc\u0627\u062a \u06a9\u06cc \u0648\u062c\u06c1 \u0633\u06d2 \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0648\u06c1 \u06c1\u0631 \u0633\u0627\u0644 2% \u0645\u06cc\u0646\u062c\u0645\u0646\u0679 \u0641\u06cc\u0633 \u0627\u0648\u0631 20% \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0644\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0628\u0691\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0627\u06a9\u0679\u06be\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0628\u0639\u062f \u06a9\u06d2 \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u062a\u0631\u063a\u06cc\u0628 \u0645\u0644\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc $30-50 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u0633\u06d2 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0645\u0627 \u0633\u06a9\u062a\u06d2\u06d4 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0634\u06cc\u0627\u062a \u0635\u0631\u0641 \u0627\u0633 \u0635\u0648\u0631\u062a \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06d2 \u062c\u0628 \u0622\u067e \u0630\u0627\u062a\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u06cc \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u0628\u0691\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u0644\u06af\u0627 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u0648 20% \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 100% \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0645\u0644\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062c\u06cc\u0633\u0627 \u06a9\u06c1 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc YC \u0633\u06d2 \u0628\u0627\u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0645\u0633\u0627\u0628\u0642\u062a\u06cc \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2\u06d4 FJ Labs \u0645\u06cc\u06ba\u060c \u06c1\u0645 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u06a9\u0645 \u0646\u0641\u06cc\u0633 \u0641\u0631\u0634\u062a\u0648\u06ba \u0633\u06d2 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u06c1 \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0633\u0627\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u0686\u0646\u062f \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631 A16Z\u060c Sequoia \u06cc\u0627 Greylock \u0645\u06cc\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0628\u0639\u062f \u06a9\u06d2 \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/p>\n<p>\u0627\u06cc\u06a9 \u0637\u0631\u062d \u0633\u06d2 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0633\u062a\u0642\u0628\u0644 \u06a9\u06cc \u063a\u06cc\u0631 \u06cc\u0642\u06cc\u0646\u06cc \u0635\u0648\u0631\u062a\u062d\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0634 \u0646\u0638\u0631 \u062c\u06cc\u062a\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0686\u0646\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0645 \u0627\u0648\u0631 \u062e\u0631\u0627\u0628 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0633\u06d2 \u0628\u0686\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0645 \u0627\u0632 \u06a9\u0645 50 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0645\u0644\u0627 \u062f\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0632\u0628\u0631\u062f\u0633\u062a \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u067e\u0686\u06be\u0644\u06d2 19 \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba 6.3x \u0645\u0644\u0679\u06cc\u067e\u0644 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0627\u0648\u0633\u0637\u0627\u064b 70% IRR \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u06cc\u0627\u060c \u0627\u0639\u062a\u0631\u0627\u0641 \u06a9\u06d2 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u06c1\u06cc \u0686\u06be\u0648\u0679\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f \u0633\u06d2 \u0634\u0631\u0648\u0639 \u06c1\u0648\u0627\u06d4 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u062a\u0639\u062f\u0627\u062f \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u0628\u06c1\u062a \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 2-3 \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0688\u06cc\u0644 \u0641\u0644\u0648 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2 \u062a\u0648\u060c \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u0637\u0628\u0642\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u0645\u0646\u06d2 \u0622\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u0645\u0644\u0679\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u062c\u06cc\u0633\u06d2 <a href=\"http:\/\/www.fundersclub.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">FundersClub<\/a> \u067e\u0631\u06d4 \u0622\u067e \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0638\u0627\u06c1\u0631 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u0644\u06af\u0627\u0626\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0628\u06be\u06cc \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0635\u0631\u0641 \u0627\u06cc\u06a9 \u067e\u06cc\u0634\u06af\u06cc \u06a9\u06cc\u067e\u0679\u0644 \u06a9\u0627\u0644 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0648\u06c1 \u067e\u0631\u0648 \u0631\u0627\u0679\u0627 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0631\u0642\u0645 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062c\u0633 \u06a9\u0627 \u0645\u0637\u0644\u0628 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u062c\u0628 \u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u067e\u06cc\u0633\u06d2 \u062e\u062a\u0645 \u06c1\u0648\u062c\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u062f\u0648\u0633\u0631\u0627 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062c\u0633\u06d2 \u0622\u067e \u06a9\u0633\u06cc \u0641\u0646\u0688 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0644\u06af \u0627\u0644\u06af \u062d\u0635\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u06a9\u06c1 2-3 \u0633\u0627\u0644 \u06cc\u0627 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06a9\u06d2 \u062f\u0648\u0631\u0627\u0646 \u0645\u062a\u0639\u062f\u062f \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0646\u0645\u0627\u0626\u0634 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u06cc \u062c\u0627\u0633\u06a9\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>II \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u0633\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0686\u0646\u062f \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0648\u06ba \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u06c1 Airbnb \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0648\u062c\u06c1 \u0645\u0631\u06a9\u0648\u0632 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u06be\u0648\u0691\u06cc \u0633\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u0628\u06be\u06cc \u0644\u06af\u0627\u0626\u06d2 \u06af\u0627\u06d4 \u0622\u067e 10x \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0628\u0646\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u06af\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0686\u0646\u062f \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba 1.5 &#8211; 3x \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0632\u0628\u0631\u062f\u0633\u062a IRR \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0686\u06be\u0627 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 &quot;\u0642\u06cc\u0627\u0633 \u0622\u0631\u0627\u0626\u06cc \u067e\u0631 \u0645\u0628\u0646\u06cc \u06cc\u0648\u0646\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0646\u0632&#8221; \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2 \u062c\u0648 \u06a9\u06c1 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0627\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0628\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u0648\u06ba \u06a9\u0627 \u062a\u0639\u06cc\u0646 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0628\u0644\u06a9\u06c1 \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u06a9\u06d2 \u0631\u0627\u0633\u062a\u06d2 \u067e\u0631 \u062f\u0631\u0633\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0627\u0688\u0644\u0632 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0642\u0627\u0626\u0645 \u0634\u062f\u06c1 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633\u06d4 Airbnb \u0627\u0633 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u06c1\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>\u0645\u06cc\u0631\u06cc \u062a\u062c\u0648\u06cc\u0632 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u06a9\u0644 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u0627 20-30% \u0628\u0691\u0627 \u062d\u0635\u06c1 \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631\u0632 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0646\u0641\u0631\u062a \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0648\u06c1 \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06c1\u0645 \u0645\u06cc\u0632 \u067e\u0631 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u0686\u06be\u0648\u0691 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u06a9\u0645 \u0634\u0631\u062d \u0648\u0627\u0644\u06d2 \u0645\u0627\u062d\u0648\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u06a9\u0627 \u067e\u06cc\u0686\u06be\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0633\u0679\u06cc\u0645 \u0631\u0648\u0644\u0631 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u0645\u0646\u06d2 \u067e\u06cc\u0633\u06d2 \u0686\u0646\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0645\u062a\u0631\u0627\u062f\u0641 \u06c1\u06d2\u06d4 \u06a9\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0641\u0631\u0627\u0637 \u0632\u0631 \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0634 \u0646\u0638\u0631\u060c \u0646\u0642\u062f \u0631\u06a9\u06be\u0646\u0627 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u0648\u0642\u0639 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u06cc\u06c1 \u0628\u0691\u06cc \u0631\u0639\u0627\u06cc\u062a\u0648\u06ba \u067e\u0631 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u06a9\u0631 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062d\u06cc\u0631\u062a \u0627\u0646\u06af\u06cc\u0632 \u0645\u0648\u0627\u0642\u0639 \u0641\u0631\u0627\u06c1\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u062a\u0636\u0627\u062f \u0645\u0632\u0627\u062c \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4 \u062c\u0628 \u0644\u0648\u06af \u062e\u0648\u0641\u0632\u062f\u06c1 \u06c1\u0648\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0627\u06cc\u0633\u0627 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u062f\u0646\u06cc\u0627 \u062e\u062a\u0645 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u06c1\u06d2 \u062a\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062a\u06cc\u0627\u0631 \u0631\u06c1\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u06cc\u0688 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u0627 \u06a9\u0686\u06be \u062d\u0635\u06c1 \u0628\u06be\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u067e\u06c1\u0644\u0627 $500k &#8211; $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0645\u06c1\u0646\u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u0632\u0648\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0679\u06be\u0627\u0646\u06d2 \u0633\u06d2 \u0628\u0686 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0627\u0633 \u0628\u0627\u062a \u06a9\u0648 \u06cc\u0642\u06cc\u0646\u06cc \u0628\u0646\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0639\u0645\u0644 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u06a9\u06d2 \u0639\u0645\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc \u0645\u0633\u062a\u0639\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0644\u0648\u06af\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba 10% \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0688\u0627\u0644\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0633\u0641\u0627\u0631\u0634 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4<\/p>\n<p>\u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u062f\u06cc\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0646\u06d2 \u0635\u0631\u0641 10 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u0627 \u0679\u06cc\u06a9\u0633 \u06a9\u0645\u0627\u06cc\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0627\u067e\u0646\u0627 \u06af\u06be\u0631 \u0628\u0646\u0627\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0630\u06a9\u0648\u0631\u06c1 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u067e\u0631 \u0639\u0645\u0644 \u06a9\u06cc\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u062a\u0648 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u062f\u0631\u062c \u0630\u06cc\u0644 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06d2 \u0633\u06d2 \u062a\u0639\u06cc\u0646\u0627\u062a \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06af\u06d2:<\/p>\n<p><strong>4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u0627 \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>30 \u0633\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 3.5% \u0633\u0648\u062f \u067e\u0631 $4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 $3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0627\u062f\u06be\u0627\u0631 \u0644\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0679\u06cc\u06a9\u0633 \u0633\u06d2 \u0633\u0648\u062f \u06a9\u06cc \u0627\u062f\u0627\u0626\u06cc\u06af\u06cc \u06a9\u0627\u0679 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc 9 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u0646\u0642\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0645\u06cc\u06ba $2.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>\u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06cc &quot;\u0645\u062d\u0641\u0648\u0638&#8221; \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0626\u06cc \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06cc\u062f\u0627\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0644\u06af\u0627\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>t \u06a9\u0627 \u0645\u0637\u0644\u0628 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u06cc\u0679 \u06a9\u06cc\u067e \u0631\u06cc\u0679 \u062c\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u0634\u0648\u0679\u0646\u06af \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba 6-13% \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0624\u062b\u0631 \u0642\u0644\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0631\u06cc\u0646\u0679\u0644 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be 25% \u062a\u06a9 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>\u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $6.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0646\u0642\u062f \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba $2.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>\u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u06a9\u0645 \u0627\u0632 \u06a9\u0645 50 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>\u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u062f\u06d2 \u06af\u0627\u06d4<\/li>\n<li>\u0627\u06cc\u0633\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0645\u0644\u0679\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0648 \u0648\u0627\u067e\u0633 \u06a9\u06cc\u0627 \u062c\u0627\u0626\u06d2\u060c \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u06c1 <a href=\"https:\/\/fundersclub.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">FundersClub<\/a> \u067e\u0631<\/li>\n<li>\u0645\u06cc\u06ba \u0634\u0627\u06cc\u062f $500k\/\u0641\u0646\u0688 \u0688\u0627\u0644\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4<\/li>\n<li>\u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u0646 \u0679\u06be\u0646\u0688\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u0626\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u062f\u0648\u0633\u062a\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0646 \u067e\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u06cc\u0642\u06cc\u0646 \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>\u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc\u0634 \u06c1\u06d2 &#8211; \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0648\u0642\u062a \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u06c1\u0648\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0630\u06c1\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0648 &quot;\u0645\u062e\u062a\u0635&#8221; \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u060c \u062d\u0627\u0644\u0627\u0646\u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0627 \u067e\u06c1\u0644\u0627 \u0686\u06cc\u06a9 \u0635\u0631\u0641 $500k \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u0622\u062e\u0631\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>\u0645\u062c\u06be\u06d2 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0646\u0633\u0628\u062a\u0627\u064b \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06d2 \u0633\u06d2 2-3x \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>\u0645\u06cc\u06ba \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u0633\u06d2 2 \u0633\u0627\u0644 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u0627\u06cc\u0626\u0631 \u0628\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0628\u06cc\u060c \u06a9\u0648\u067e\u0646\u06af \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 $250k \u06a9\u06d2 \u0628\u0691\u06d2 \u0686\u06cc\u06a9 \u0644\u06a9\u06be\u0646\u06d2 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u062c\u0628 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u062a\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u062f\u0639\u0648 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc\u0634 \u06c1\u06d2 &#8211; \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u067e\u06be\u0631 \u0633\u06d2 \u0622\u067e \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0646\u0642\u062f\u06cc \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0639\u0631\u0635\u06d2 \u062a\u06a9 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0631\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0646\u0642\u062f \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>\u06cc\u06c1 $0 \u06a9\u0645\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u06d2\u06d4<\/li>\n<li>\u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u0648\u0627\u0642\u0639 \u0645\u0644\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 $$$ \u062f\u06cc\u062a\u0627 \u06c1\u06d2: \u06a9\u0633\u06cc \u06a9\u0648 \u0641\u0648\u0631\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0628\u06be\u06cc \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0648\u06c1 50% \u06a9\u06cc \u0686\u06be\u0648\u0679 \u0641\u0631\u0648\u062e\u062a \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062a\u06cc\u0627\u0631 \u06c1\u06d2\u060c \u0622\u067e \u0628\u0691\u06cc \u0627\u0635\u0644\u0627\u062d \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0628\u0639\u062f \u0633\u0633\u062a\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<li>\u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u0648 \u0641\u0646\u0688 \u062f\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0628\u06cc\u062c \u0631\u0627\u0624\u0646\u0688 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u062f \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u0632\u0648\u0631 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0633\u06d2 \u0628\u0686 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u0627\u06af\u0631 \u0633\u0679\u0627\u06a9 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0633 \u0637\u0631\u062d \u0648\u0627\u067e\u0633 \u0622 \u062c\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0627\u0648\u0631 \u0679\u06cc\u06a9 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u06a9\u0648 $500k \u06a9\u06cc \u06a9\u0645\u06cc \u06a9\u0631 \u062f\u0648\u06ba \u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0679\u06cc\u06a9\u060c \u063a\u06cc\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u0639\u0644\u06cc \u0688\u06cc\u0648\u06cc\u0688\u0646\u0688 \u0627\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4<\/p>\n<p>\u06cc\u06c1 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u0648\u067e\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u0631\u0642\u0645 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0646\u0642\u062f\u06cc \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc\u0627\u062a \u0627\u0648\u0631 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u06d2 \u0645\u0637\u0627\u0628\u0642 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u062a\u06be\u06cc\u060c \u062a\u0648 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0627\u062a \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u06ba \u06af\u06cc\u06d4 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0628\u0631\u0639\u06a9\u0633\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u0628\u06c1\u062a \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u06be\u06cc \u062a\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u062e\u0627\u0644\u0635 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u0627 \u06a9\u0645 \u0641\u06cc\u0635\u062f \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0631\u06c1\u0627\u0626\u0634 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0648\u0642\u0641 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4<\/p>\n<p>\u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u0627\u0628 \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0686\u0627\u06c1\u0626\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0631\u0627\u062a \u06a9\u0648 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u0633\u0648 \u0633\u06a9\u06cc\u06ba \ud83d\ude42<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0628\u0644\u0627\u06af \u067e\u0648\u0633\u0679 \u0628\u06d2 \u0648\u0642\u0648\u0641 \u062f\u06a9\u06be\u0627\u0626\u06cc \u062f\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0627\u0633 \u06a9\u0627 \u0645\u0648\u0627\u062f \u0635\u0631\u0641 \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u062e\u0648\u0634 \u0642\u0633\u0645\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06ba \u067e\u0631 \u0644\u0627\u06af\u0648 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 &hellip; <a href=\"https:\/\/fabricegrinda.com\/ur\/%d8%af%d9%88%d9%84%d8%aa-%da%a9%db%92-%d8%a7%d9%86%d8%aa%d8%b8%d8%a7%d9%85-%da%a9%db%92-%d9%84%db%8c%db%92-%d8%ba%db%8c%d8%b1-%d8%b1%d9%88%d8%a7%db%8c%d8%aa%db%8c-%d8%a7%d9%86%d8%af%d8%a7%d8%b2\/\" class=\"more-link\"><span class=\"screen-reader-text\">&quot;\u062f\u0648\u0644\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 &quot;<\/span> \u067e\u0691\u06be\u0646\u0627 \u062c\u0627\u0631\u06cc \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":39013,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[626,655,638,597],"tags":[],"class_list":["post-39003","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-626","category-655","category-638","category-597"],"acf":[],"contentUpdated":"\u062f\u0648\u0644\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632. Categories - \u0645\u0648\u0633\u06cc\u0642\u06cc, \u0628\u0632\u0646\u0633 \u0645\u06cc\u0648\u0632\u06a9, \u0630\u0627\u062a\u06cc \u0645\u0648\u0633\u06cc\u0642\u06cc, \u0646\u0645\u0627\u06cc\u0627\u06ba \u067e\u0648\u0633\u0679\u0633. Date-Posted - 2017-06-19T14:57:36 . \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0628\u0644\u0627\u06af \u067e\u0648\u0633\u0679 \u0628\u06d2 \u0648\u0642\u0648\u0641 \u062f\u06a9\u06be\u0627\u0626\u06cc \u062f\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0627\u0633 \u06a9\u0627 \u0645\u0648\u0627\u062f \u0635\u0631\u0641 \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u062e\u0648\u0634 \u0642\u0633\u0645\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc\u0648\u06ba \u067e\u0631 \u0644\u0627\u06af\u0648 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0645\u0634\u06cc\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0637\u0631\u0641 \u0633\u06d2 \u0628\u0631\u06d2 \u0645\u0634\u0648\u0631\u06d2 \u06a9\u06cc \u0645\u0642\u062f\u0627\u0631 \u06a9\u0648 \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u06cc\u06c1 \u06a9\u06c1 \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc \u062c\u0633 \u06a9\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u062d\u0645\u0627\u06cc\u062a \u06a9\u06cc \u062c\u0633 \u0646\u06d2 \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u0633\u06d2 \u0628\u0627\u06c1\u0631 \u0646\u06a9\u0644\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u062c\u06be \u0633\u06d2 \u067e\u0648\u0686\u06be\u0627 \u06a9\u06c1 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0627 \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645 \u06a9\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0633 \u06a9\u06cc\u0627 \u06a9\u06c1 \u067e\u0648\u0633\u0679 \u0644\u06a9\u06be\u0646\u06cc \u06c1\u0648\u06af\u06cc\u06d4\n \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0645\u0634\u06cc\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u0627\u0688\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u0633 \u0637\u0631\u062d \u0646\u0638\u0631 \u0622\u062a\u0627 \u06c1\u06d2: \u06af\u06be\u0631\u06cc\u0644\u0648 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc 30% (\u0644\u0627\u062c \u06a9\u06cc\u067e \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0688 \u06a9\u06cc\u067e \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645)\u060c \u0628\u06cc\u0646 \u0627\u0644\u0627\u0642\u0648\u0627\u0645\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc 20%\u060c \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 20%\u060c \u0641\u06a9\u0633\u0688 \u0627\u0646\u06a9\u0645 20%\u060c \u0645\u062a\u0628\u0627\u062f\u0644 5% (\u067e\u0631\u0627\u0626\u06cc\u0648\u06cc\u0679 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u06cc\u062c \u0641\u0646\u0688\u0632 )\u060c \u0646\u0642\u062f 5\u066a\u06d4 \u0641\u06cc\u0635\u062f \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0622\u0628\u0627\u062f\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0645\u0639\u0644\u0648\u0645\u0627\u062a \u0627\u0648\u0631 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u06a9\u06d2 \u067e\u0631\u0648\u0641\u0627\u0626\u0644 \u06a9\u06d2 \u0645\u0637\u0627\u0628\u0642 \u062a\u06be\u0648\u0691\u0627 \u0633\u0627 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0633\u0645\u062a \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u062f\u0631\u0633\u062a \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u062f\u0644\u0686\u0633\u067e \u0628\u0627\u062a \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u0627\u0646 \u06a9\u06cc \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u062c\u0627\u0631\u062d\u0627\u0646\u06c1 \u0627\u0648\u0631 \u0642\u062f\u0627\u0645\u062a \u067e\u0633\u0646\u062f \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06a9\u06cc \u0633\u0641\u0627\u0631\u0634\u0627\u062a \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0627\u062a\u0646\u0627 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u06cc\u06c1 \u0645\u0627\u0688\u0644\u0632 \u06c1\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0631\u0633\u06a9 \u067e\u0631\u06cc\u0645\u06cc\u0645 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u062a\u0627\u0631 \u0686\u0691\u06be\u0627\u0624 \u067e\u0631 \u0645\u0628\u0646\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06cc\u0633\u06d2 \u0627\u0648\u0642\u0627\u062a \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0628 \u06cc\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0645\u0639\u0646\u06cc \u062e\u06cc\u0632 \u06c1\u0648\u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0645\u0627\u0688\u0644 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0648\u0642\u062a \u06c1\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0642\u062f\u0631 \u06a9\u0648 \u0645\u0646\u0635\u0641\u0627\u0646\u06c1 \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0622\u067e \u062c\u0633 \u0642\u062f\u0631 \u0645\u0627\u0631\u06a9\u06cc\u0679 \u0645\u06cc\u06ba \u062f\u0627\u062e\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0648\u06c1 \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc \u0627\u06c1\u0645\u06cc\u062a \u0631\u06a9\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631\u060c \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06a9\u0645 \u0634\u0631\u062d\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0627\u0633 \u062f\u0648\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0633\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0645\u0642\u0631\u0631\u06c1 \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u06a9\u0627 \u0645\u0627\u0644\u06a9 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0645\u0639\u0646\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u062a\u0627\u06d4 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0627\u062a\u0646\u06cc \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u06c1\u0648\u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u0633\u06d2 \u0637\u06d2 \u0634\u062f\u06c1 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u0646\u0627\u0633\u0628 \u0645\u0639\u0627\u0648\u0636\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u0627 \u062c\u0627 \u0631\u06c1\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0633\u0648\u062f \u06a9\u06cc \u0634\u0631\u062d \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0636\u0627\u0641\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u06c1\u06cc \u0628\u062f\u062a\u0631 \u0628\u0627\u0646\u0688 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u06af\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0628\u0646\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u0633\u06cc \u0637\u0631\u062d\u060c \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0645\u06cc\u0631 \u0645\u062d\u0633\u0648\u0633 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba. \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 8% \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0648\u062c\u0648\u062f S&amp;P 500 p\/e \u062a\u0646\u0627\u0633\u0628 25.5 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 S&amp;P \u0646\u06d2 14 \u06a9\u06d2 ap\/e \u067e\u0631 \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u06a9\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0627\u0648\u0633\u0637\u0627\u064b 5% \u0631\u06c1\u0627\u06d4\n \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631\u060c \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0628\u062e\u0634 \u0627\u0645\u0631\u06cc\u06a9\u06cc \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06cc\u06d4 \u0627\u0646\u06c1\u0648\u06ba \u0646\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0642\u062f\u0631 \u06a9\u06cc \u062a\u0639\u0631\u06cc\u0641 \u06a9\u06cc\u06d4 \u0645\u06cc\u0631\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0679\u06cc\u06a9 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u06be\u0627\u060c \u0627\u0633 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0631\u0648\u0632\u0645\u0631\u06c1 \u06a9\u06cc \u0646\u0648\u06a9\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0630\u0631\u06cc\u0639\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u06c1\u06cc \u0627\u0633 \u0634\u0639\u0628\u06d2 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0648\u0627\u0642\u0641 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u06a9\u0633\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u0628\u06cc\u0644\u0646\u0633 \u0634\u06cc\u0679\u0633 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0648\u062c\u0648\u062f\u060c \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc \u0622\u0633\u0627\u0646\u06cc \u0633\u06d2 \u062a\u0645\u0627\u0645 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u06a9\u0648 \u062e\u062a\u0645 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u0633\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0634\u0631\u0648\u0639 \u0645\u06cc\u06ba \u0648\u06cc\u0644\u06cc\u0648 \u0627\u06cc\u0634\u0646 \u06a9\u06d2 \u062e\u062f\u0634\u0627\u062a \u067e\u0631 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0633\u067e\u0648\u0698\u0631 \u06a9\u0648 \u062e\u062a\u0645 \u06a9\u0631 \u062f\u06cc\u0627\u06d4\n \u0641\u0639\u0627\u0644 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0645\u0646\u0638\u0645 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u06cc\u062c \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631\u0632 \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0648\u06c1 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0641\u06cc\u0633 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0641\u06cc\u0633 \u06a9\u0627 \u062e\u0627\u0644\u0635 \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u06a9\u0648\u0626\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a \u0645\u06cc\u06ba S&amp;P 500 \u0633\u06d2 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06a9\u0627\u0631\u06a9\u0631\u062f\u06af\u06cc \u06a9\u0627 \u0645\u0638\u0627\u06c1\u0631\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0628\u06be\u06cc \u0628\u062f\u062a\u0631 \u0628\u0627\u062a \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u06c1\u0645 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0686\u06be\u06cc \u062f\u0648\u0691 \u0644\u06af\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0639\u062f \u0627\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062c\u0648 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0635\u0631\u0641 \u062a\u0628\u062f\u06cc\u0644\u06cc \u06a9\u0627 \u0628\u0627\u0639\u062b \u0628\u0646\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0637\u0631\u0641 \u0633\u06d2 \u067e\u0631\u0627\u0626\u06cc\u0648\u06cc\u0679 \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 IRR \u06a9\u06d2 \u0646\u0642\u0637\u06c1 \u0646\u0638\u0631 \u0633\u06d2 \u0679\u06be\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06c1\u0645\u06cc\u0634\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba (10+ \u0633\u0627\u0644) \u0627\u0648\u0631 \u0641\u06cc\u0633 \u0648\u0627\u067e\u0633\u06cc \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u0691\u0627 \u062d\u0635\u06c1 \u06a9\u06be\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u062c\u06cc \u0627\u06cc\u06a9\u0648\u06cc\u0679\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u0631\u06cc\u062e\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0633\u062a\u0642\u0628\u0644 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u0631\u06cc\u0679\u0631\u0646 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u06be\u06cc \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u062a\u0639\u0644\u0642 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0639\u0644\u0627\u0648\u06c1\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u0627\u0631\u062c\u0646 \u067e\u0631 \u06a9\u0628\u06be\u06cc \u0628\u06be\u06cc \u0642\u0631\u0636 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0644\u06cc\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u06c1\u0631 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631 \u062c\u0633 \u0633\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0628\u06be\u06cc \u0645\u0644\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062f\u0628\u0627\u0624 \u0688\u0627\u0644\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0648\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0628\u062a\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba: &quot;$1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0628\u0627\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0644\u06af\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u062c\u0648 4% \u06a9\u0645\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u06c1\u0645 \u0622\u067e \u06a9\u0648 2% \u067e\u0631 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0642\u0631\u0636 \u062f\u06cc\u06ba \u06af\u06d2\u06d4 \u0646\u06c1 \u0635\u0631\u0641 \u0622\u067e \u062a\u062c\u0627\u0631\u062a \u067e\u0631 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u06a9\u0645\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0628\u06be\u06cc \u062e\u0631\u0686 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2! \u06cc\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0686\u06be\u0627 \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u062e\u0648\u0641\u0646\u0627\u06a9 \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u0634\u06a9\u0644 \u0644\u0645\u062d\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba (\u0645\u062b\u0644\u0627\u064b\u061b 2008\/2009 \u06a9\u06d2 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646) \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u06af\u0631 \u062c\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0641\u0631\u0642 \u06a9\u0648 \u067e\u0648\u0631\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0628\u06cc\u0646\u06a9 \u06a9\u06cc\u067e\u0679\u0644 \u06a9\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u06d2 \u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0633\u06d2 \u0646\u0642\u0635\u0627\u0646 \u06a9\u0648 \u067e\u0648\u0631\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u062f\u06cc\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u06c1\u06d2 \u06af\u0627\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0648\u06c1 \u0644\u0645\u062d\u0627\u062a \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0646\u0642\u062f \u0645\u0648\u0642\u0639 \u067e\u0631\u0633\u062a \u06c1\u0648 \u0627\u0648\u0631 \u0633\u0633\u062a\u06d2 \u067e\u0631 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4 2\u066a \/ \u0633\u0627\u0644 \u0635\u0631\u0641 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0642\u0627\u0628\u0644 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2\u06d4 \u0631\u0642\u0645 \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u067e\u0631\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0645 \u0642\u06cc\u0645\u062a \u067e\u0631 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631 \u06a9\u06d2 100%+ \u06a9\u0645\u0627 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0645\u06cc\u06ba \u0630\u0627\u062a\u06cc \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0639\u0644\u0645\u06cc \u06c1\u0648\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0633\u06d2 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 \u06a9\u06be\u067e\u062a \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4 \u0646\u06cc\u0648 \u06cc\u0627\u0631\u06a9 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0634\u06c1\u0631 \u0645\u06cc\u06ba\u060c \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 2-4% \u0645\u0639\u0645\u0648\u0644\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0644 \u0645\u0627\u06c1\u0627\u0646\u06c1 \u0645\u0644\u06a9\u06cc\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u062e\u0631\u0627\u062c\u0627\u062a (\u0631\u06c1\u0646 \u06a9\u06cc \u0644\u0627\u06af\u062a + \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0688\u0627\u0624\u0646 \u067e\u06cc\u0645\u0646\u0679 \u06a9\u06cc \u0645\u0648\u0642\u0639 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a &#8211; \u06cc\u0627 \u0635\u0631\u0641 \u06cc\u06c1 \u0641\u0631\u0636 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0646\u06d2 \u0631\u06cc\u0627\u0636\u06cc \u06a9\u0648 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 100% \u0631\u06c1\u0646 \u0631\u06a9\u06be\u0627 \u06c1\u06d2 + \u067e\u0631\u0627\u067e\u0631\u0679\u06cc \u0679\u06cc\u06a9\u0633 + \u062f\u06cc\u06a9\u06be \u0628\u06be\u0627\u0644 + \u0679\u0648\u0679\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u0686\u06cc\u0632\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0679\u06be\u06cc\u06a9 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0627\u0648\u0633\u0637 \u0645\u0627\u06c1\u0627\u0646\u06c1 \u0627\u062e\u0631\u0627\u062c\u0627\u062a) \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u067e\u0631 \u0644\u06cc\u0646\u0627\u060c \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 \u067e\u0631 \u0644\u06cc\u0646\u0627 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0645\u0644\u06a9\u06cc\u062a \u0633\u06d2 2 \u0633\u06d2 3 \u06af\u0646\u0627 \u0633\u0633\u062a\u0627 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2! \u0627\u0633 \u0646\u06d2 \u06a9\u06c1\u0627\u060c \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06d2 \u0644\u0648\u06af \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0631\u06c1\u0627\u0626\u0634 \u06a9\u0627 \u0645\u0627\u0644\u06a9 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0679 \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0679 \u0628\u06cc\u0679\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633 \u062d\u0642\u06cc\u0642\u062a \u0633\u06d2 \u0628\u062e\u0648\u0628\u06cc \u0648\u0627\u0642\u0641 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06a9\u06be\u067e\u062a \u06c1\u06d2 \u0646\u06c1 \u06a9\u06c1 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc\u060c \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u062e\u0648\u0634\u06cc \u06a9\u0648 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0628\u0646\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 ( \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06c1 &#8230; \u062c\u0628 \u062a\u06a9 \u0622\u067e \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0646\u0627 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba )\n \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0627\u0633 \u0648\u0642\u062a \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u067e\u0631\u06a9\u0634\u0634 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u0631\u06c1\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06c1\u06d2 \u062a\u0648 \u06cc\u06c1 \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u062c\u0633 \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u06c1 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u0622\u067e 6-13% \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0645\u0627\u0646\u06d2 \u067e\u0631 \u06a9\u06cc\u067e \u0631\u06cc\u0679 (\u062e\u0627\u0644\u0635 \u0622\u067e\u0631\u06cc\u0679\u0646\u06af \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u0634\u062f\u06c1 \u0642\u06cc\u0645\u062a \u062e\u0631\u06cc\u062f) \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0646\u0642\u062f \u062e\u0631\u06cc\u062f\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0628\u0639\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06cc \u0641\u0646\u0627\u0646\u0633 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06c1\u0648\u0632\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u0648 \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 2011 \u0627\u0648\u0631 2013 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u0628\u0631\u0644\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0645\u062a\u0639\u062f\u062f \u0645\u0644\u0679\u06cc \u0641\u06cc\u0645\u0644\u06cc \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679 \u0639\u0645\u0627\u0631\u062a\u06cc\u06ba \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u0631\u0627 \u0628\u06be\u0627\u0626\u06cc \u0627\u0648\u0644\u06cc\u0648\u0631\u060c \u062c\u0648 Home61 \u0686\u0644\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0641\u06cc\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u06d2 \u062f\u0641\u0627\u062a\u0631 \u06a9\u0648 \u0645\u06cc\u0627\u0645\u06cc\u060c \u0641\u0644\u0648\u0631\u06cc\u0688\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0648\u0644\u0645\u0628\u0633\u060c \u0627\u0648\u06c1\u0627\u0626\u06cc\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u0691\u06cc \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628\u06cc \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06cc\u062f\u0627\u062f\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0645\u062f\u062f \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0646\u0642\u0637\u06c1 \u0646\u0638\u0631 \u0646\u06cc\u0648\u06cc\u0627\u0631\u06a9 \u0627\u0648\u0631 \u0633\u0627\u0646 \u0641\u0631\u0627\u0646\u0633\u0633\u06a9\u0648 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0634\u06c1\u0631\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0627\u0645 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0679\u0648\u067e\u06cc \u06a9\u06cc \u0634\u0631\u062d \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0627\u0645\u06cc\u0627\u0628 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0627\u0648\u0631 \u0642\u0644\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u06a9\u0631\u0627\u0626\u06d2 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646 \u062b\u0627\u0644\u062b\u06cc \u06a9\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679\u0633 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06cc\u0627 \u0627\u0646 \u067e\u0631 \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0644\u06cc\u0632 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u067e\u06be\u0631 \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba Airbnb (\u06cc\u0627 \u062f\u0631\u0645\u06cc\u0627\u0646\u06cc \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u06a9\u0631\u0627\u06cc\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631 \u062c\u0648 \u06a9\u0627\u0631\u067e\u0648\u0631\u06cc\u0679 \u06c1\u0627\u0624\u0633\u0646\u06af \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba) \u067e\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0631 \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u06a9\u0631\u0627\u0626\u06d2 \u067e\u0631 \u0644\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1\u0627\u06ba \u062a\u06a9 \u06a9\u06c1 \u06a9\u0633\u06cc \u0627\u0646\u062a\u0638\u0627\u0645\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06cc \u0641\u06cc\u0633 \u067e\u0631 \u063a\u0648\u0631 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba (\u06cc\u06c1 \u0641\u0631\u0636 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u0648\u0626\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u062a\u0645\u0627\u0645 \u06a9\u0627\u0645 \u062e\u0648\u062f \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba) \u0627\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u0626\u06cc \u0634\u06c1\u0631 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u0633\u0627\u0644\u0627\u0646\u06c1 \u062e\u0627\u0644\u0635 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u06ba 15-25% \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06a9\u0645 \u062a\u0648\u0633\u06cc\u0639 \u067e\u0630\u06cc\u0631 \u06c1\u0648\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06cc \u0639\u0645\u0627\u0631\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0644\u06cc\u0632 \u0633\u0628\u0644\u06cc\u0679\u0646\u06af \u06a9\u06cc \u0627\u062c\u0627\u0632\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0686\u06be \u0634\u06c1\u0631 Airbnb \u067e\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0641\u06c1\u0631\u0633\u062a\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0627\u062c\u0627\u0632\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06cc\u0627 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0631 \u0645\u062f\u062a \u06a9\u06d2 \u0642\u06cc\u0627\u0645 (\u0645\u062b\u0644\u0627\u064b \u0630\u06cc\u0644\u06cc 30 \u062f\u0646) \u06a9\u0648 \u0645\u062d\u062f\u0648\u062f \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u0627\u0632\u0627\u0631\u0645\u06cc\u06ba.\n \u062d\u06cc\u0631\u062a \u06a9\u06cc \u0628\u0627\u062a \u0646\u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0645\u062c\u06be\u06d2 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u067e\u0633\u0646\u062f \u06a9\u06cc \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0679\u06cc\u06a9\u0646\u0627\u0644\u0648\u062c\u06cc \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0645\u0639\u06cc\u0634\u062a \u06a9\u06d2 \u0627\u0646 \u0686\u0646\u062f \u0634\u0639\u0628\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u062d\u0642\u06cc\u0642\u06cc \u062a\u0631\u0642\u06cc \u0641\u0631\u0627\u06c1\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0627\u06ba \u0627\u0646\u062a\u06c1\u0627\u0626\u06cc \u062a\u06cc\u0632\u06cc \u0633\u06d2 \u062a\u0631\u0642\u06cc \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06cc\u06a9 \u06c1\u06cc \u0648\u0642\u062a \u0645\u06cc\u06ba \u0648\u06cc\u0646\u0686\u0631 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0634\u06cc\u0627\u062a \u06a9\u06cc \u0648\u062c\u06c1 \u0633\u06d2 \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0648\u06c1 \u06c1\u0631 \u0633\u0627\u0644 2% \u0645\u06cc\u0646\u062c\u0645\u0646\u0679 \u0641\u06cc\u0633 \u0627\u0648\u0631 20% \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0644\u06cc\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0628\u0691\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0627\u06a9\u0679\u06be\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0628\u0639\u062f \u06a9\u06d2 \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u062a\u0631\u063a\u06cc\u0628 \u0645\u0644\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u0648\u0627\u0642\u0639\u06cc $30-50 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u0633\u06d2 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0645\u0627 \u0633\u06a9\u062a\u06d2\u06d4 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u06cc \u0645\u0639\u0627\u0634\u06cc\u0627\u062a \u0635\u0631\u0641 \u0627\u0633 \u0635\u0648\u0631\u062a \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06d2 \u062c\u0628 \u0622\u067e \u0630\u0627\u062a\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u06cc \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u0628\u0691\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u0644\u06af\u0627 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u06c1\u0627\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u0648 20% \u06a9\u06d2 \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 100% \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u0645\u0644\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062c\u06cc\u0633\u0627 \u06a9\u06c1 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc YC \u0633\u06d2 \u0628\u0627\u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0645\u0633\u0627\u0628\u0642\u062a\u06cc \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2\u06d4 FJ Labs \u0645\u06cc\u06ba\u060c \u06c1\u0645 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u06a9\u0645 \u0646\u0641\u06cc\u0633 \u0641\u0631\u0634\u062a\u0648\u06ba \u0633\u06d2 \u0645\u0642\u0627\u0628\u0644\u06c1 \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0633\u0627\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u0686\u0646\u062f \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631 A16Z\u060c Sequoia \u06cc\u0627 Greylock \u0645\u06cc\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0628\u0639\u062f \u06a9\u06d2 \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u06d2 \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0627\u06cc\u06a9 \u0637\u0631\u062d \u0633\u06d2 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0633\u062a\u0642\u0628\u0644 \u06a9\u06cc \u063a\u06cc\u0631 \u06cc\u0642\u06cc\u0646\u06cc \u0635\u0648\u0631\u062a\u062d\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0634 \u0646\u0638\u0631 \u062c\u06cc\u062a\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u0648\u06ba \u06a9\u0648 \u0686\u0646\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u06a9\u0645 \u0627\u0648\u0631 \u062e\u0631\u0627\u0628 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0633\u06d2 \u0628\u0686\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0645 \u0627\u0632 \u06a9\u0645 50 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u06d2 \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0645\u0644\u0627 \u062f\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0622\u067e \u0632\u0628\u0631\u062f\u0633\u062a \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0645\u06cc\u06ba \u0646\u06d2 \u0627\u0633 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u0644\u0627\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u067e\u0686\u06be\u0644\u06d2 19 \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba 6.3x \u0645\u0644\u0679\u06cc\u067e\u0644 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0627\u0648\u0633\u0637\u0627\u064b 70% IRR \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u06cc\u0627\u060c \u0627\u0639\u062a\u0631\u0627\u0641 \u06a9\u06d2 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u0628\u06c1\u062a \u06c1\u06cc \u0686\u06be\u0648\u0679\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u06a9\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f \u0633\u06d2 \u0634\u0631\u0648\u0639 \u06c1\u0648\u0627\u06d4 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0648\u06ba \u06a9\u06cc \u062a\u0639\u062f\u0627\u062f \u06a9\u06d2 \u0644\u062d\u0627\u0638 \u0633\u06d2 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u06c1\u0648\u0646\u0627 \u0628\u06c1\u062a \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4 2-3 \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0688\u06cc\u0644 \u0641\u0644\u0648 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06d2 \u062a\u0648\u060c \u0627\u062b\u0627\u062b\u06c1 \u0637\u0628\u0642\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u0645\u0646\u06d2 \u0622\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u0645\u0644\u0679\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u062c\u06cc\u0633\u06d2 FundersClub \u067e\u0631\u06d4 \u0622\u067e \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0638\u0627\u06c1\u0631 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0646\u0633\u0628\u062a \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u0644\u06af\u0627\u0626\u06cc\u06ba\u06d4 \u06cc\u06c1 \u0628\u06be\u06cc \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0631\u0648\u0627\u06cc\u062a\u06cc \u0641\u0646\u0688\u0632 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0635\u0631\u0641 \u0627\u06cc\u06a9 \u067e\u06cc\u0634\u06af\u06cc \u06a9\u06cc\u067e\u0679\u0644 \u06a9\u0627\u0644 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0648\u06c1 \u067e\u0631\u0648 \u0631\u0627\u0679\u0627 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0631\u0642\u0645 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062c\u0633 \u06a9\u0627 \u0645\u0637\u0644\u0628 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u062c\u0628 \u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u067e\u06cc\u0633\u06d2 \u062e\u062a\u0645 \u06c1\u0648\u062c\u0627\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u062f\u0648\u0633\u0631\u0627 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u062a\u0648 \u0648\u06c1 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062c\u0633\u06d2 \u0622\u067e \u06a9\u0633\u06cc \u0641\u0646\u0688 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0644\u06af \u0627\u0644\u06af \u062d\u0635\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u0642\u0633\u06cc\u0645 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u06a9\u06c1 2-3 \u0633\u0627\u0644 \u06cc\u0627 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06a9\u06d2 \u062f\u0648\u0631\u0627\u0646 \u0645\u062a\u0639\u062f\u062f \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u06cc \u0646\u0645\u0627\u0626\u0634 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u06cc \u062c\u0627\u0633\u06a9\u06d2\u06d4\n II \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u0633\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u0686\u0646\u062f \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0648\u06ba \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u06c1 Airbnb \u0645\u06cc\u06ba \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0648\u062c\u06c1 \u0645\u0631\u06a9\u0648\u0632 \u0627\u0646\u062f\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba \u062a\u06be\u0648\u0691\u06cc \u0633\u06cc \u0631\u0642\u0645 \u0628\u06be\u06cc \u0644\u06af\u0627\u0626\u06d2 \u06af\u0627\u06d4 \u0622\u067e 10x \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u0628\u0646\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u06af\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0686\u0646\u062f \u0633\u0627\u0644\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba 1.5 &#8211; 3x \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0632\u0628\u0631\u062f\u0633\u062a IRR \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0627\u06cc\u06a9 \u0627\u0686\u06be\u0627 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 &quot;\u0642\u06cc\u0627\u0633 \u0622\u0631\u0627\u0626\u06cc \u067e\u0631 \u0645\u0628\u0646\u06cc \u06cc\u0648\u0646\u06cc \u06a9\u0627\u0631\u0646\u0632&#8221; \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2 \u062c\u0648 \u06a9\u06c1 \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc\u0627\u06ba \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0648 \u0628\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u0648\u06ba \u06a9\u0627 \u062a\u0639\u06cc\u0646 \u06a9\u0631\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba\u060c \u0628\u0644\u06a9\u06c1 \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u06a9\u06d2 \u0631\u0627\u0633\u062a\u06d2 \u067e\u0631 \u062f\u0631\u0633\u062a \u06a9\u0627\u0631\u0648\u0628\u0627\u0631\u06cc \u0645\u0627\u0688\u0644\u0632 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u0642\u0627\u0626\u0645 \u0634\u062f\u06c1 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633\u06d4 Airbnb \u0627\u0633 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0628\u06c1\u062a\u0631\u06cc\u0646 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0645\u06cc\u0631\u06cc \u062a\u062c\u0648\u06cc\u0632 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u06a9\u0644 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u0627 20-30% \u0628\u0691\u0627 \u062d\u0635\u06c1 \u0646\u0642\u062f \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba\u06d4 \u0628\u06cc\u0646\u06a9\u0631\u0632 \u0627\u0633 \u0633\u06d2 \u0646\u0641\u0631\u062a \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06cc\u0648\u0646\u06a9\u06c1 \u0648\u06c1 \u0633\u0645\u062c\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u06c1\u0645 \u0645\u06cc\u0632 \u067e\u0631 \u067e\u06cc\u0633\u06c1 \u0686\u06be\u0648\u0691 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u0627\u06a9\u062b\u0631 \u06a9\u0645 \u0634\u0631\u062d \u0648\u0627\u0644\u06d2 \u0645\u0627\u062d\u0648\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u06a9\u0627 \u067e\u06cc\u0686\u06be\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0633\u0679\u06cc\u0645 \u0631\u0648\u0644\u0631 \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u0645\u0646\u06d2 \u067e\u06cc\u0633\u06d2 \u0686\u0646\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0645\u062a\u0631\u0627\u062f\u0641 \u06c1\u06d2\u06d4 \u06a9\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627\u0648\u0627\u0631 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0641\u0631\u0627\u0637 \u0632\u0631 \u06a9\u06d2 \u067e\u06cc\u0634 \u0646\u0638\u0631\u060c \u0646\u0642\u062f \u0631\u06a9\u06be\u0646\u0627 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0645\u0648\u0642\u0639 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u0628\u06c1\u062a \u06a9\u0645 \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u06cc\u06c1 \u0628\u0691\u06cc \u0631\u0639\u0627\u06cc\u062a\u0648\u06ba \u067e\u0631 \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u06a9\u0631 \u0628\u062d\u0631\u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u0648\u0642\u062a \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0646\u0627\u0641\u0639 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062d\u06cc\u0631\u062a \u0627\u0646\u06af\u06cc\u0632 \u0645\u0648\u0627\u0642\u0639 \u0641\u0631\u0627\u06c1\u0645 \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u062a\u0636\u0627\u062f \u0645\u0632\u0627\u062c \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4 \u062c\u0628 \u0644\u0648\u06af \u062e\u0648\u0641\u0632\u062f\u06c1 \u06c1\u0648\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0627\u06cc\u0633\u0627 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u062f\u0646\u06cc\u0627 \u062e\u062a\u0645 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u06c1\u06d2 \u062a\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062a\u06cc\u0627\u0631 \u0631\u06c1\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u06cc\u0688 \u0641\u0646\u0688 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u0627 \u06a9\u0686\u06be \u062d\u0635\u06c1 \u0628\u06be\u06cc \u0627\u0633\u062a\u0639\u0645\u0627\u0644 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u067e\u06c1\u0644\u0627 $500k &#8211; $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0645\u06c1\u0646\u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u0632\u0648\u0631 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06c1\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0679\u06be\u0627\u0646\u06d2 \u0633\u06d2 \u0628\u0686 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2\u06d4 \u062a\u0627\u06c1\u0645\u060c \u0627\u0633 \u0628\u0627\u062a \u06a9\u0648 \u06cc\u0642\u06cc\u0646\u06cc \u0628\u0646\u0627\u0626\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u062e\u06cc\u0627\u0644 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0639\u0645\u0644 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u06a9\u06d2 \u0639\u0645\u0644 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc \u0645\u0633\u062a\u0639\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0644\u0648\u06af\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0646 \u06a9\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba 10% \u0633\u06d2 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062e\u0637\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0688\u0627\u0644\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0633\u0641\u0627\u0631\u0634 \u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4\n \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u06cc\u06a9 \u0645\u062b\u0627\u0644 \u062f\u06cc\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0646\u06d2 \u0635\u0631\u0641 10 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u0627 \u0679\u06cc\u06a9\u0633 \u06a9\u0645\u0627\u06cc\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0627\u067e\u0646\u0627 \u06af\u06be\u0631 \u0628\u0646\u0627\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0630\u06a9\u0648\u0631\u06c1 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u067e\u0631 \u0639\u0645\u0644 \u06a9\u06cc\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u062a\u0648 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u062f\u0631\u062c \u0630\u06cc\u0644 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06d2 \u0633\u06d2 \u062a\u0639\u06cc\u0646\u0627\u062a \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06af\u06d2:\n 4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u06a9\u0627 \u0627\u067e\u0627\u0631\u0679\u0645\u0646\u0679 \u062e\u0631\u06cc\u062f\u06cc\u06ba\u06d4\n 30 \u0633\u0627\u0644 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 3.5% \u0633\u0648\u062f \u067e\u0631 $4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u06d2 $3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0627\u062f\u06be\u0627\u0631 \u0644\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0679\u06cc\u06a9\u0633 \u0633\u06d2 \u0633\u0648\u062f \u06a9\u06cc \u0627\u062f\u0627\u0626\u06cc\u06af\u06cc \u06a9\u0627\u0679 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0627\u0628 \u0628\u06be\u06cc 9 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0688\u0627\u0644\u0631 \u0646\u0642\u062f \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0622\u0645\u062f\u0646\u06cc \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06cc \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0645\u06cc\u06ba $2.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4\n \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u06cc &quot;\u0645\u062d\u0641\u0648\u0638&#8221; \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0626\u06cc \u062c\u063a\u0631\u0627\u0641\u06cc\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06c1\u062a \u0633\u06cc \u062c\u0627\u0626\u06cc\u062f\u0627\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0644\u06af\u0627\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4\n t \u06a9\u0627 \u0645\u0637\u0644\u0628 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u067e\u06cc\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u06c1\u06d2\u06d4 \u0646\u06cc\u0679 \u06a9\u06cc\u067e \u0631\u06cc\u0679 \u062c\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u0634\u0648\u0679\u0646\u06af \u06a9\u0631 \u0631\u06c1\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba 6-13% \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0645\u0624\u062b\u0631 \u0642\u0644\u06cc\u0644 \u0645\u062f\u062a\u06cc \u0631\u06cc\u0646\u0679\u0644 \u062d\u06a9\u0645\u062a \u0639\u0645\u0644\u06cc \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be 25% \u062a\u06a9 \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $6.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0646\u0642\u062f \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0627\u0628\u062a\u062f\u0627\u0626\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba $2.5 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0627\u0633\u06d2 \u06a9\u0627\u0645 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u06a9\u0645 \u0627\u0632 \u06a9\u0645 50 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2\u06d4\n \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u062a\u0646\u0648\u0639 \u067e\u0648\u0631\u0679 \u0641\u0648\u0644\u06cc\u0648 \u062f\u06d2 \u06af\u0627\u06d4\n \u0627\u06cc\u0633\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06cc\u06c1 \u06c1\u0648 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0645\u0644\u0679\u06cc \u06a9\u0645\u067e\u0646\u06cc \u06a9\u06d2 \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0648 \u0648\u0627\u067e\u0633 \u06a9\u06cc\u0627 \u062c\u0627\u0626\u06d2\u060c \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u06a9\u06c1 FundersClub \u067e\u0631\n \u0645\u06cc\u06ba \u0634\u0627\u06cc\u062f $500k\/\u0641\u0646\u0688 \u0688\u0627\u0644\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4\n \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u0646 \u0679\u06be\u0646\u0688\u06d2 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u0645\u06cc\u06ba \u0628\u06be\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u0626\u06d2 \u062c\u0648 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u062f\u0648\u0633\u062a\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0628\u0627\u0631\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062c\u0646 \u067e\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u06cc\u0642\u06cc\u0646 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $4 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc\u0634 \u06c1\u06d2 &#8211; \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0648\u0642\u062a \u06a9\u06d2 \u0633\u0627\u062a\u06be \u06c1\u0648\u062a\u06cc \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0630\u06c1\u0646 \u0645\u06cc\u06ba \u0641\u0646\u0688\u0632 \u06a9\u0648 &quot;\u0645\u062e\u062a\u0635&#8221; \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u060c \u062d\u0627\u0644\u0627\u0646\u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0627 \u067e\u06c1\u0644\u0627 \u0686\u06cc\u06a9 \u0635\u0631\u0641 $500k \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0622\u062e\u0631\u06cc \u0645\u0631\u062d\u0644\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0622\u063a\u0627\u0632 \u0645\u06cc\u06ba $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0645\u062c\u06be\u06d2 \u0644\u06af\u062a\u0627 \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u06cc\u06c1 \u0646\u0633\u0628\u062a\u0627\u064b \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06d2 \u0633\u06d2 2-3x \u0628\u0646\u0627\u0646\u06d2 \u06a9\u0627 \u0633\u0628 \u0633\u06d2 \u0622\u0633\u0627\u0646 \u0637\u0631\u06cc\u0642\u06c1 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0645\u06cc\u06ba \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0622\u0626\u06cc \u067e\u06cc \u0627\u0648 \u0633\u06d2 2 \u0633\u0627\u0644 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 \u0627\u06cc\u0626\u0631 \u0628\u06cc \u0627\u06cc\u0646 \u0628\u06cc\u060c \u06a9\u0648\u067e\u0646\u06af \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u062c\u06cc\u0633\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e\u0633 \u0645\u06cc\u06ba \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4\n \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u06cc\u06ba \u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0639\u0627\u0645 \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 $250k \u06a9\u06d2 \u0628\u0691\u06d2 \u0686\u06cc\u06a9 \u0644\u06a9\u06be\u0646\u06d2 \u06c1\u0648\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u062c\u0628 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0646\u06c1\u06cc\u06ba \u062f\u06cc\u06a9\u06be\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba \u062a\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u0648\u062f\u0648\u06ba \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0645\u062f\u0639\u0648 \u06a9\u0631 \u0633\u06a9\u062a\u0627 \u06c1\u0648\u06ba\u06d4\n \u0627\u0628 \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u0627\u0633 $3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u06cc\u0634 \u06c1\u06d2 &#8211; \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u067e\u06be\u0631 \u0633\u06d2 \u0622\u067e \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u0631 \u0646\u0642\u062f\u06cc \u0637\u0648\u06cc\u0644 \u0639\u0631\u0635\u06d2 \u062a\u06a9 \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u067e\u0627\u0633 \u0631\u06a9\u06be\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n $3 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0646\u0642\u062f \u0631\u06a9\u06be\u06cc\u06ba\n \u06cc\u06c1 $0 \u06a9\u0645\u0627\u062a\u0627 \u06c1\u06d2\u060c \u0644\u06cc\u06a9\u0646 \u06cc\u06c1 \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u06d2\u06d4\n \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0645\u0648\u0627\u0642\u0639 \u0645\u0644\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u06cc\u06c1 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 $$$ \u062f\u06cc\u062a\u0627 \u06c1\u06d2: \u06a9\u0633\u06cc \u06a9\u0648 \u0641\u0648\u0631\u06cc \u0637\u0648\u0631 \u067e\u0631 \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u062a \u06c1\u06d2 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u0627\u0633\u06d2 \u0627\u0628\u06be\u06cc \u0646\u0642\u062f \u0631\u0642\u0645 \u062d\u0627\u0635\u0644 \u06a9\u0631\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0648\u06c1 50% \u06a9\u06cc \u0686\u06be\u0648\u0679 \u0641\u0631\u0648\u062e\u062a \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u062a\u06cc\u0627\u0631 \u06c1\u06d2\u060c \u0622\u067e \u0628\u0691\u06cc \u0627\u0635\u0644\u0627\u062d \u0648\u063a\u06cc\u0631\u06c1 \u06a9\u06d2 \u0628\u0639\u062f \u0633\u0633\u062a\u06d2 \u0645\u06cc\u06ba \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9 \u062e\u0631\u06cc\u062f \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0622\u067e \u0627\u067e\u0646\u06d2 \u0627\u06af\u0644\u06d2 \u0633\u0679\u0627\u0631\u0679 \u0627\u067e \u06a9\u06d2 \u067e\u06c1\u0644\u06d2 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u06a9\u0648 \u0641\u0646\u0688 \u062f\u06d2 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba \u0627\u0648\u0631 \u0628\u06cc\u062c \u0631\u0627\u0624\u0646\u0688 \u06a9\u06d2 \u062f\u0631\u062f \u0627\u0648\u0631 \u06a9\u0645\u0632\u0648\u0631 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0633\u06d2 \u0628\u0686 \u0633\u06a9\u062a\u06d2 \u06c1\u06cc\u06ba\u06d4\n \u0627\u06af\u0631 \u0633\u0679\u0627\u06a9 \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a\u06cc\u06ba \u0627\u0633 \u0637\u0631\u062d \u0648\u0627\u067e\u0633 \u0622 \u062c\u0627\u062a\u06cc \u06c1\u06cc\u06ba \u062a\u0648 \u0645\u06cc\u06ba \u0631\u0626\u06cc\u0644 \u0627\u0633\u0679\u06cc\u0679 \u0627\u0648\u0631 \u0679\u06cc\u06a9 \u0633\u0631\u0645\u0627\u06cc\u06c1 \u06a9\u0627\u0631\u06cc \u0645\u06cc\u06ba \u06c1\u0631 \u0627\u06cc\u06a9 \u06a9\u0648 $500k \u06a9\u06cc \u06a9\u0645\u06cc \u06a9\u0631 \u062f\u0648\u06ba \u06af\u0627 \u0627\u0648\u0631 \u0627\u0633 \u06a9\u06cc \u0628\u062c\u0627\u0626\u06d2 \u063a\u06cc\u0631 \u0679\u06cc\u06a9\u060c \u063a\u06cc\u0631 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u0627\u062a\u06cc \u0627\u0639\u0644\u06cc\u0670 \u0645\u0639\u06cc\u0627\u0631 \u06a9\u06d2 \u0627\u0639\u0644\u06cc \u0688\u06cc\u0648\u06cc\u0688\u0646\u0688 \u0627\u062f\u0627 \u06a9\u0631\u0646\u06d2 \u0648\u0627\u0644\u06d2 \u0627\u0633\u0679\u0627\u06a9\u0633 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u06a9\u0631\u0648\u06ba \u06af\u0627\u06d4\n \u06cc\u06c1 \u0646\u0648\u0679 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc \u06c1\u06d2 \u06a9\u06c1 \u0627\u0648\u067e\u0631 \u0645\u062e\u062a\u0635 \u0631\u0642\u0645 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0627\u0646\u0641\u0631\u0627\u062f\u06cc \u0646\u0642\u062f\u06cc \u06a9\u06cc \u0636\u0631\u0648\u0631\u06cc\u0627\u062a \u0627\u0648\u0631 \u0645\u062c\u0645\u0648\u0639\u06cc \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u06d2 \u0645\u0637\u0627\u0628\u0642 \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u0646\u06cc \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4 \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a $1 \u0645\u0644\u06cc\u0646 \u062a\u06be\u06cc\u060c \u062a\u0648 \u0645\u062e\u062a\u0635\u0627\u062a \u0628\u06c1\u062a \u0645\u062e\u062a\u0644\u0641 \u06c1\u0648\u06ba \u06af\u06cc\u06d4 \u0627\u0633 \u06a9\u06d2 \u0628\u0631\u0639\u06a9\u0633\u060c \u0627\u06af\u0631 \u0622\u067e \u06a9\u06cc \u0642\u06cc\u0645\u062a \u0628\u06c1\u062a \u0632\u06cc\u0627\u062f\u06c1 \u062a\u06be\u06cc \u062a\u0648 \u0622\u067e \u06a9\u0648 \u0627\u067e\u0646\u06cc \u062e\u0627\u0644\u0635 \u0645\u0627\u0644\u06cc\u062a \u06a9\u0627 \u06a9\u0645 \u0641\u06cc\u0635\u062f \u0627\u067e\u0646\u06cc \u0628\u0646\u06cc\u0627\u062f\u06cc \u0631\u06c1\u0627\u0626\u0634 \u06a9\u06d2 \u0644\u06cc\u06d2 \u0648\u0642\u0641 \u06a9\u0631\u0646\u0627 \u0686\u0627\u06c1\u06cc\u06d2\u06d4\n \u0622\u067e \u06a9\u06d2 \u0627\u062b\u0627\u062b\u06d2 \u0627\u0628 \u0645\u062d\u0641\u0648\u0638 \u06c1\u0648\u0646\u06d2 \u0686\u0627\u06c1\u0626\u06cc\u06ba \u062a\u0627\u06a9\u06c1 \u0622\u067e \u0631\u0627\u062a \u06a9\u0648 \u0628\u06c1\u062a\u0631 \u0633\u0648 \u0633\u06a9\u06cc\u06ba \ud83d\ude42\n ","Category":["\u0645\u0648\u0633\u06cc\u0642\u06cc","\u0628\u0632\u0646\u0633 \u0645\u06cc\u0648\u0632\u06a9","\u0630\u0627\u062a\u06cc \u0645\u0648\u0633\u06cc\u0642\u06cc","\u0646\u0645\u0627\u06cc\u0627\u06ba \u067e\u0648\u0633\u0679\u0633"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39003","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=39003"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/39003\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/media\/39013"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=39003"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=39003"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/grinda.org\/ur\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=39003"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}